Premium Inversión: Servicio de PayMaster internacional

En la actualidad, cada vez resulta más importante garantizar la seguridad en los pagos que se realicen por comisiones generadas en procesos de compra y venta que muevan grandes cantidades de dinero. Solo con altos niveles de seguridad en la operación será posible asegurar que el reparto de dichos pagos, entre los diferentes intermediarios, se complete sin problemas.

Nosotros tenemos una amplia experiencia en transacciones de este tipo, por lo que ofrecemos nuestros servicios y garantizamos que, con nuestro accionar neutral e independiente, las comisiones que se vayan a pagar a las personas reconocidas en el contrato se entreguen de la manera acordada y con el monto de dinero establecido.

El Paymaster actua como parte independiente en la operación. Recibe en una cuenta bancaria el dinero establecido en el contrato como fideicomiso y, una vez obtenida la confirmación de la transferencia exacta del monto, reparte entre todos los comisionistas el porcentaje de dinero acordado en el contrato firmado.

Un paymaster es una figura dentro de la economía, encargada de los pagos a los beneficiarios, sean estos negociadores, comisionistas o prestatarios de servicios de una transacción comercial o de negocio de una cierta envergadura. Por definición, un paymaster es un órgano de confianza de una tercera parte.

Este servicio, dado a la complejidad y diligencia del mismo, requiere contar con cuentas bancarias habilitadas en diferentes mercados y entidades para soportar grandes cantidades económicas con garantía de no bloqueo.

La figura del paymaster como mediador en el pago de las comisiones acordadas en importantes transacciones de comercios, commmodities, minerales, productos financieros…, no solo busca un mediación que proporcione una mayor seguridad, fiabilidad y confianza en dichas transacciones que contribuyen así a reforzar la confianza entre los socios comerciales sino que además es clave en la importante misión de cumplir, con los cada vez más exigentes requisitos de compliance.

¿Por qué?

El sistema bancario internacional actualmente se encuentra enormemente regulado y esto hace que en numerosas ocasiones transacciones que impliquen importantes sumas de dinero puedan alarmar a los bancos hasta el punto de llegar a cerrar cuentas o bloquear fondos de los clientes, si aquellos perciben tales operaciones pueden acarrear algún problema con los departamentos de compliance de los bancos.

Un Paymaster o Agente de Depósito generalmente actúa como un tercero neutral, en cualquier transacción entre dos personas, entidades o empresas, mediante la cual el Paymaster recibe fondos de un comprador en una cuenta de depósito, mantiene la cuenta y luego desembolsa esos fondos al vendedor, por las instrucciones que se detallan en un Acuerdo de Ventas y Compras (SPA) o Acuerdo de Servicios. Después de tomar una comisión por contrato como pago de sus servicios, el administrador de pagos concilia la cuenta de depósito en garantía. El colocar los fondos en custodia con un tercero neutral y confiable, reduce el riesgo tanto para compradores como para vendedores en éstas transacciones. Ésto asegura al vendedor de que haya fondos suficientes disponibles para el pago, y le permite al comprador recibir el título de los bienes en cuestión.

Los servicios de Paymaster son usados comúnmente para transacciones que involucran bienes, productos o mercancías, que generalmente manejan grandes sumas de dinero. Por lo tanto, nuestros servicios se utilizan para facilitar los pagos y el desembolso de fondos. Además, el uso de los servicios de Paymaster también es uno de los medios más efectivos para que los intermediarios se aseguren de recibir los honorarios, compensaciones o comisiones acordadas contractualmente entre las partes. El uso de los Servicios de Paymaster es crucial para hacer cumplir el pago de las comisiones, y es la forma más segura de proteger la compensación en lugar de tener un acuerdo de tarifas entre las partes solamente.

El Abogado Paymaster no es parte de la transacción y generalmente no sabe en que hora exactamente se cerrará el acuerdo. Parte de nuestras responsabilidades como Paymaster o Agente de Depósito, es verificar periódicamente con la cuenta de depósito en garantía para asegurarnos de que el pago se haya transferido, y luego desembolsar los fondos según las instrucciones que le sean dadas. El Paymaster no tiene permitido revelar las identidades de las partes en la transacción.

Los Paymasters no tienen que ser abogados. No obstante, como abogados, a menudo desempeñamos el papel de Paymaster porque podemos usar las Cuentas de Fideicomiso de un Abogado (también conocidas como cuentas IOLTA, que se utilizan para transacciones de depósito a corto plazo). Las cuentas de IOLTA son monitoreadas por el estado donde el abogado tiene licencia y proporcionan una medida adicional de seguridad para manejar grandes sumas de dinero. Como abogado con licencia, el Paymaster está sujeto a fuertes sanciones y puede llegar a ser excluido, si algún fondo es malversado.

NOTA IMPORTANTE

Para ayudar al gobierno de los EE.UU. en la lucha contra la actividad delictiva financiera, la regulación federal requiere que ciertas instituciones financieras, Agentes de Depósito o Paymasters aseguren, verifiquen y registren información sobre los beneficiarios reales de los clientes de entidades legales. Las entidades legales se pueden utilizar para disfrazar la participación en el financiamiento del terrorismo, el lavado de dinero, la evasión fiscal, la corrupción, el fraude y otros delitos financieros. Exigir la divulgación de las personas claves que poseen o controlan una entidad jurídica (es decir, los beneficiarios finales) ayuda a las fuerzas del orden a investigar y enjuiciar éstos delitos. Ésto, a su vez, protege a todas las partes y entidades involucradas asegurando que la transacción no sea fraudulenta o ilegítima. Por lo tanto, las partes, individuos y/o empresas deben presentar los siguientes documentos o pruebas que son requeridas, para que nuestra empresa brinde los servicios de Agente de Depósito o Paymaster de manera efectiva y eficiente:

1) Una copia de la licencia de conducir vigente y/o pasaporte; 2) Llenar el formulario W-9 del IRS para ciudadanos estadounidenses o empresas involucradas; 3) Completar el formulario del IRS W-8BEN para individuos o compañías extranjeras involucradas; 4) Una copia de todos los documentos de transacciones, incluyendo los acuerdos de pago; y 5) Otros formularios relacionados con un proceso exhaustivo de diligencia debida «Conozca a su cliente» (KYC).

En estas y en todas las transacciones, el tiempo es una mercancía preciosa. La información solicitada anteriormente es crucial para una transacción eficiente, fluida y exitosa.